老後のお金の把握⑦　生命保険・損害保険一覧表の作成

現在、加入している生命保険や損害保険等を把握するために一覧表を作成します。

この一覧表は、何らかの形でご本人様が関わっているもの全てを書き出します。

よくあるケースが、ご本人様が全て管理していたため、遺族の方が保険のことについては何も
知らないというケースです。
こうなってしまうと、死後の慌ただしい中で、保険証書を探し出し、預金通帳から引き落とさ
れている保険料と突合したり、保険会社へ問い合わせたりという作業をしなければならなくな
ります。
ご本人に確認しようがなく、気持ちも落ち着いていない状況で、書類を探し出し、整理するの
は、かなりの労力が必要となります。

それから、死後の混乱を防ぐこと以外にも、一覧表を作成することは、保険の見直しをする機
会にもなります。
例えば、がん保険と医療保険に加入している場合、医療保険である程度カバーできるようであれ
ばがん保険を解約することも検討できます。

一覧表を作成したら、必ず遺族の方に分かるように、保険証書と一緒に保管します。