資金繰り⑬ 資金繰り表
資金繰り表は、日別資金繰り表と月別資金繰り表があります。
作成する順番は、日別資金繰り表で日ごとの資金を予測管理し、月別資金繰り表で月ごとの
資金の予測管理をします。
日別資金繰り表のひな形は色々あります。
縦軸に日付、横軸に各銀行ごとの入金欄、出金欄、残高欄を作るものや、家計簿のようなもの
、月別資金繰り表と同じ様式で横軸に日付を持ってくるものもあります。
4冊の預金通帳で資金を管理する場合は、毎月決まった日に資金移動をする額を把握するために
縦軸に日付、横軸に各銀行ごとの入金欄、出金欄、残高欄があるひな形が使い勝手が良いです。
月別資金繰り表のひな形は、日本政策金融公庫や中小企業庁のサイトにあります。
日本政策金融公庫
https://www.jfc.go.jp/n/service/dl_kokumin.html
中小企業庁
https://www.chusho.meti.go.jp/zaimu/kaikei/tools/2009.htm
4冊の預金通帳で資金の流れが整理できるようになれば、月別資金繰り表は、それぞれの
通帳をもとに作成していくこととなるので、それほど難しいことではなくなると思います。
中小企業庁では、少なくとも3か月先までの資金繰り表を作成することを勧めています。
